Sécuriser mon patrimoine en toute liberté /
L’assurance vie luxembourgeoise est un contrat d’épargne haut de gamme souscrit auprès d’une compagnie d’assurance basée au Luxembourg. Cet outil patrimonial se distingue par un niveau de sécurité supérieur, ainsi qu’une neutralité fiscale.
Les fonds sont déposés dans une banque dépositaire distincte de l’assureur, sous la supervision du Commissariat aux Assurances (CAA), grâce au “triangle de sécurité” et sans modifier votre résidence fiscale.
L’assurance vie luxembourgeoise permet d’investir dans une très large gamme de supports (fonds euros, unités de compte, ETF, private equity, actifs immobiliers, multi-devises, …) et de créer des fonds sur mesures (FID et FAS) sophistiqués.
Un contrat particulièrement adapté aux expatriés, contribuables internationaux et familles ou entrepreneurs souhaitant protéger leur patrimoine des aléas politiques.
Notre sélection /
Life Mobility Evolution 8 /
Assureur : La Mondiale Europartner
À partir de :
*Montant d’entrée indicatif pour le contrat. Document non contractuel à caractère publicitaire. Les unités de compte ne sont pas garanties et présentent un risque de perte en capital ; leur valeur fluctue à la hausse comme à la baisse selon les marchés financiers. La fiscalité dépend de la situation personnelle et de la résidence fiscale du souscripteur.
Assurance vie
Luxembourgeoise en Suisse /
Assureur : Lombard International Assurance S.A
À partir de :
*Montant d’entrée indicatif du contrat (certaines stratégies requièrent 500 000 €). Document non contractuel à caractère publicitaire. Les unités de compte ne sont pas garanties et présentent un risques de perte en capital ; les FCPR / produits structurés comportent des risques spécifiques et une liquidité réduite. La mention d’établissements basés en Suisse ne constitue pas un acte de commercialisation de leurs services sur le territoire de l’Union. La fiscalité dépend de la situation personnelle et de la résidence fiscale du souscripteur.
Target+ Lux Vie /
Assureur : Sogelife (Groupe Société Générale)
À partir de :
*Ticket d’entrée variable selon la gestion (fonds externes 250 000 € ; FIC 200 000 € tous souscripteurs / 50 000 € par souscripteur ; FID 500 000 €). **Participation aux bénéfices 2024 nette de frais de gestion ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas garanties. Les unités de compte ne sont pas garanties et présentent un risque de perte en capital. Document non contractuel à caractère publicitaire. La fiscalité dépend de la situation personnelle et de la résidence fiscale du souscripteur.
Conditions tarifaires /
Gestion 1804 Associés
Nous ne faisons pas de la gestion d’allocation passive habillée en « conviction ». Notre méthode combine un cadre macro hebdomadaire de 35 indicateurs et une sélection de fonds purement quantitative. Notre rémunération à la surperformance avec High Water Mark garantit que nos intérêts ne s’écartent jamais des vôtres.
Performance annuelle*
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Cumulé | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Alloc. Cabinet | +14,5 % | -8,2 % | +3,4 % | +11,5 % | +11,4 % | +35,0 % |
| Indice réf. | +18,5 % | -7,5 % | +18,4 % | +9,6 % | +6,0 % | +50,7 % |
*Allocation cabinet exposée au marché.
Trois profils de protection
L’Allocation Cabinet constitue la poche Unités de Compte. Le fonds euros (2,50 %/an garanti) sécurise une part de votre capital. Vous choisissez le dosage.
| Profil | Allocation | Fonds € | Rend. 3 ans | Rend. 5 ans | Capital garanti |
|---|---|---|---|---|---|
| Prudent | 40 % | 60 % | ~5,0 %/an | ~4,3 %/an | 60 % |
| Équilibré | 70 % | 30 % | ~7,0 %/an | ~5,7 %/an | 30 % |
| Dynamique | 100 % | 0 % | ~8,8 %/an | ~7,0 %/an | 0 % |
Deux horizons de lecture : les 3 dernières années reflètent la dynamique actuelle ; les 5 ans intègrent le cycle complet incluant la crise 2022. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais de mise en place
Honoraires forfaitaires couvrant l’analyse de votre situation, la définition de votre allocation stratégique et la mise en place des contrats.
| Encours confié | Frais de mise en place |
|---|---|
| Moins de 50 000 € | 500 € HT |
| De 50 000 € à 100 000 € | 800 € HT |
| De 100 000 € à 300 000 € | 1 000 € HT |
| Plus de 300 000 € | 1 500 € HT |
| Frais d’entrée sur versements | |
|---|---|
| Frais prélevés sur chaque versement (initial ou complémentaire) | 0 % |
Commission sur surperformance (suivi IAS)
En contrepartie du suivi actif de votre allocation (recommandations d’arbitrage, veille des marchés, points trimestriels et bilan annuel), nous percevons une commission calculée sur la surperformance de votre portefeuille.
Modalités
| Honoraires | 20 % TTC |
|---|---|
| Base de calcul | Surperformance nette (après frais du contrat) |
| Indice de référence | L’inflation avec un plancher taux de livret au 1er janvier de l’année |
| Mécanisme de protection | High-Water Mark |
| Périodicité | Annuelle (facturation en janvier N+1) |
Le mécanisme de High-Water Mark garantit qu’aucune commission n’est due tant que d’éventuelles pertes antérieures n’ont pas été intégralement récupérées. Vous ne payez que sur la création de valeur réelle.
Performance annuelle
En complément, nous percevons des commissions versées par les compagnies d’assurance au titre des encours gérés. Ces commissions vous sont communiquées de manière transparente dans votre rapport annuel de frais.
En complément, nous percevons des commissions versées par les compagnies d’assurance au titre des encours gérés. Ces commissions vous sont communiquées de manière transparente dans votre rapport annuel de frais.
Contact /
Nous vous répondons dans les délais les plus brefs toujours en recherche de votre satisfaction.
